2025年4月26日，齊魯銀行（601665.SH）披露的2024年年報顯示，2024年，該行實現(xiàn)營業(yè)收入（下稱“營收”）124.96億元，同比增長4.55%；實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤49.86億元，同比增長17.77%；基本每股收益0.97 元，同比增長11.49%。

年報顯示，齊魯銀行的營收主要涵蓋利息凈收入、手續(xù)費及傭金凈收入、其他非利息收益。

具體來看，2024年，齊魯銀行實現(xiàn)利息凈收入90.31億元，同比增長1.73%，占營收比重為72.27%；實現(xiàn)手續(xù)費及傭金凈收入12.64億元，同比增長12.97%，占營收比重為10.12%；實現(xiàn)其他非利息收益22.01億元，同比增長12.55%，占營收比重為17.61%。

其他非利息收益的增長主要是投資收益和公允價值變動增加。其中，2024年該行投資收益達17.46億元，同比增長12.67%。

在齊魯銀行2024年年報中，有兩個方面值得關(guān)注：一是該行服務(wù)觸角持續(xù)延伸至縣域經(jīng)濟，為其帶來穩(wěn)定利差空間；二是應(yīng)付職工薪酬連續(xù)8年增加。

在縣域市場方面，截至2024年末，齊魯銀行縣域支行存款余額達1,344.14億元，較上年末增長16.87%；貸款余額達999.33億元，較上年末增長15.49%；縣域客戶數(shù)達224.51萬戶，較上年末增長13.05%。

年報顯示，2024年，齊魯銀行持續(xù)推進縣域機構(gòu)建設(shè)，新設(shè)一級縣域支行3家，縣域支行達到83家，依托各縣域支行鋪設(shè)62家縣域普惠金融中心；同時，該行打造“一縣一品”特色經(jīng)營模式，深入開展產(chǎn)業(yè)專精研究，基于各縣域優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)經(jīng)營模式及資金需求特點，制定差異化模型，實現(xiàn)“一縣一品”特色產(chǎn)業(yè)線上化審批，累計推出“一縣一品”產(chǎn)品80款，促進縣域業(yè)務(wù)差異化發(fā)展。

在員工薪酬方面，截至2024年末，齊魯銀行業(yè)務(wù)及管理費為34.13億元，同比增長8.50%。齊魯銀行在年報中表示，網(wǎng)點及人員數(shù)量增加，加大科技投入，導致職工薪酬費用、辦公及行政費用增加。

年報顯示，2024年，齊魯銀行的職工薪酬費用為19.38億元，比上年末增加1.55億元。據(jù)記者統(tǒng)計，自2016年至2024年，齊魯銀行的職工薪酬已經(jīng)連續(xù)8年處于增長態(tài)勢。